西安某材料股份有限公司是陕西省科学技术厅认定的高新技术制造业企业，主要从事稀有金属复合材料及制品、金属纤维及制品、难熔金属制品、贵金属制品等领域的生产和销售业务，是国内规模较大、品种齐全的金属材料深加工生产基地之一。公司产品已广泛应用于航空、航天、冶金、石化、化工、化纤、电力、电子、通讯及能源等国民经济主要部门和国家重大项目。该公司下属子公司众多，子公司的日常头寸调拨、融资、对外支付等工作量较大，一方面财务人员精力有限，疲于应对日常票据结算管理；另一方面，头寸管理复杂，备付头寸难以准确预测，账户备付大量资金往往会导致财务成本高，备付不足又难以支持企业日常流动性。

基于企业的“痛点”，浙商银行西安分行为企业推介了“资产池+超短贷”的金融产品组合。资产池可以实现线上票据动态管理，随时质押进行换开小面额银承、办理在线贴现等业务，到期后自动托收，解决企业票据管理难题；超短贷则可以帮助企业线上发起借款，资金随借随到，解决资金头寸备付难题。

自开通资产池及超短贷功能后，该企业已通过资产池管理票据2.2亿元，办理超短贷23笔，累计金额达2.3亿元，节省财务成本700余万元。

浙商银行西安分行供稿