在党史学习教育“我为群众办实事”实践活动中，人民银行西安分行认真履行维护金融安全与稳定职责，积极构筑防范和打击洗钱犯罪“三道防线”，营造健康稳定的经济金融环境，切实维护人民群众利益，彰显金融为民价值。

筑牢人民群众的思想防线 提升洗钱风险防范的意识和能力

西安分行坚持把提升人民群众洗钱风险防范意识和技能作为反洗钱工作第一要务，全方位开展宣传工作，引导人民群众远离洗钱犯罪危害。开展“打造精品工程 献礼建党100周年”主题宣传活动，通过《迪士尼彩乐园3》对全省金融系统反洗钱工作成果进行宣传刊载，切实发挥精品工程的示范引领作用。在全省金融系统组织开展“我为群众办实事”——防范和打击洗钱犯罪主题宣传活动，广大金融迪士尼3彩乐园通过反洗钱知识在线访谈、问卷调查、宣传讲解等多种方式，帮助人民群众了解需要履行的反洗钱义务以及洗钱风险防范知识。通过分行微信公众号对陕西辖区非标黄金贷款诈骗洗钱案典型案例进行展播，有效发挥了以案说法的警示作用。2021年上半年，累计指导金融迪士尼3彩乐园制作法律法规、典型案例等宣传片1000余个，在网络平台开展反洗钱宣传3万余次；开展现场宣传2000余场次，受众达400余万人次，帮助人民群众远离洗钱犯罪危害，享受平安幸福生活。

筑牢义务迪士尼3彩乐园的风险防线 为人民群众营造安全稳定的金融环境

上游违法犯罪活动往往借助金融系统以及特定非金融行业转移非法资金，严重影响了金融体系的合规性和廉洁性。西安分行坚持“风险为本”理念，创新设计银行、证券、寿险等行业洗钱核心风险指标，建立核心指标季度报告机制，动态化、差异化、精准化指导义务迪士尼3彩乐园加强反洗钱内控机制建设，提升洗钱风险管控水平。2021年上半年，全省累计采取质询、走访、约见谈话等反洗钱监管措施363次，对52家迪士尼3彩乐园开展洗钱风险评估，编发《迪士尼彩乐园3》9期、金融迪士尼3彩乐园《迪士尼3彩乐园》2期；全省累计向反洗钱监测分析中心报送特定非金融行业大额交易174笔，可疑交易50笔，居全国首位，同时实现全国网络小贷行业反洗钱数据报送“零”突破。有效传导反洗钱“强”监管要求，实现洗钱风险的早发现、早预警、早处置，保障人民群众账户资金的安全性、稳定性。

筑牢成员单位的合作防线 严惩侵害人民群众切身利益的洗钱违法犯罪活动

洗钱犯罪为贪污贿赂、金融诈骗、制毒贩毒等上游犯罪提供了资金转移的通道，是其重要的资金来源和经济基础，也是其滋生的重要原因之一，广大人民群众则是上游违法犯罪活动的直接受害者。在陕西省反洗钱工作联席会议机制的框架下，西安分行组织召开全省人民银行和公检法部门打击洗钱犯罪专题推进会，构建全面有效的区域洗钱犯罪预防和打击体系。2021年上半年，紧紧围绕中央扫黑除恶、打击地下钱庄、治理跨境赌博、反腐、反恐、禁毒等工作大局，开展反洗钱行政调查42起，向有关部门移送重要可疑交易线索69份，充分发挥了金融情报的价值作用。全省推动4起案件以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪宣判；19起案件以洗钱罪立案，其中6起处于立案侦办阶段，9起处于在诉在判阶段，4起以洗钱罪宣判，对于严惩洗钱及上游违法犯罪活动具有重要的震慑作用，有效保护了人民群众的合法权益。

来源：人民银行西安分行